Личный банкир | Доверительное управление | Управление благосостоянием | Семейный офис | Стиль жизни | Аналитика

Власти США получат 10 000 имен клиентов UBS

UBS выдаст властям США имена 4450 клиентов private banking по мировому соглашению между правительствами двух стран и крупнейшим банком Швейцарии. Еще 5000 имен клиентов UBS Налоговое управление США (IRS) рассчитывает получить по программе амнистии. Банк может теперь заняться восстановлением репутации, а для его коллег и клиентов настало время поволноваться.

В феврале IRS подало иск против UBS с требованием назвать имена 52 000 клиентов. UBS разошлет уведомления клиентам, информация о счетах которых будет передана IRS. В отношении клиентов, которые не предоставят информацию о счетах налоговикам добровольно, могут быть начаты судебные разбирательства. В отношении 150 клиентов UBS в США проводятся уголовные расследования. На счетах, данные о которых будут переданы IRS, хранилось $18 млрд.

Налоговый конфликт с властями США может затронуть и другие швейцарские банки. Богатые американские клиенты, воспользовавшиеся амнистией, назвали IRS почти десяток швейцарских и европейских банков, в которых у них открыты счета. В этом списке фигурируют Credit Suisse, Julius Baer, Zurcher Kantonalbank и Union Bancaire Privee. Это не значит, что бизнес этих банков шел вразрез с законами США, но сейчас уже мало кто сомневается, что вслед за UBS у властей США претензии могут возникнуть и к другим швейцарским банкам. Дело UBS — это предлог, который должен заставить другие банки отказаться от помощи богатым американским клиентам уходить от налогов.

С марта 2008 г. богатые клиенты забрали из UBS $145,1 млрд. В 2008 г. банк получил крупнейший в корпоративной истории Швейцарии убыток — 21,3 млрд франков. Правительство инвестировало в UBS 6 млрд франков, чтобы помочь ему избавиться от токсичных активов.

Большую помощь в расследовании оказал бывший банкир UBS Брэдли Беркенфелд. Еще в 2005 г. он обнаружил, что операции UBS противоречат законам США, отмечено в его прошении о смягчении наказания. В течение следующих трех лет «с личным и профессиональным риском» банкир пытался сообщить об этом своему руководству и правительству. С 2007 г. он начал передавать информацию о нарушениях прокуратуре и сенату США. Банкир был арестован в мае 2008 г.

В декабре 2007 г. свою вину признал калифорнийский миллиардер Игорь Оленикофф, чьим банкиром был Беркенфелд. Оленикофф хранил в UBS незадекларированные $200 млн. Он получил два года условно и вернул государству $52 млн.

Беркенфелд рассказал следствию, как банкиры UBS приманивали клиентов типа Оленикоффа. 60 сотрудников подразделения private banking охотились за клиентами на выставках, которые спонсировал банк, парусных регатах, турнирах по гольфу и теннису. Беркенфелд сам перевозил чеки клиентов, чтобы положить средства в европейские банки, а для одного из клиентов покупал бриллианты и контрабандой провез их в США в тюбике с зубной пастой.

Источник: Татьяна Бочкарева. Ведомости, 20.08.2009